ارز دیجیتال میکر چیست؟ | این ارز دیجیتال از چه اهدافی برخوردار است؟

ارز دیجیتال میکر (Maker)، که با نماد MKR در بازارهای مالی شناخته می‌شود، یک توکن‌ دیجیتال است که به طور خاص برای پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) به نام MakerDAO طراحی شده است. MakerDAO یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) است که از قراردادهای هوشمند بر روی بلاک‌چین اتریوم استفاده می‌کند تا یک سیستم پایدار پولی را فراهم آورد. این سیستم به کاربران اجازه می‌دهد تا وام‌هایی را با استفاده از ارزهای رمزنگاری شده به عنوان وثیقه دریافت کنند.

یکی از محصولات اصلی MakerDAO، استیبل کوین DAI است، که یک ارز دیجیتال پایدار است که به دلار آمریکا متصل شده و هدف آن حفظ ارزش ثابتی نسبت به دلار است. DAI از طریق وثیقه‌گذاری ارزهای رمزپایه دیگر در قراردادهای هوشمند MakerDAO ایجاد می‌شود. سیستم MakerDAO به گونه‌ای طراحی شده است که استقلال، شفافیت، و امنیت را در عملیات مالی تضمین کند، و از آنجایی که بر بلاک‌چین اتریوم بنا شده، از مزایای امنیتی و پایداری این بلاک‌چین بهره‌مند است.

بنیان گذاران اصلی ارز دیجیتال میکر

بنیان‌گذار اصلی پروژه MakerDAO، رون کریستنسن (Rune Christensen) است. او پیش از راه‌اندازی MakerDAO، در دانشگاه کپنهاگ در رشته بیوشیمی تحصیل کرده بود و علاقه‌مند به اقتصاد و فناوری بلاک‌چین بود. کریستنسن MakerDAO را با هدف ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز و پایدار که می‌توانست بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی کار کند، بنا نهاد. MakerDAO و استیبل کوین DAI آن به عنوان بخشی از اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi)، توانستند تاثیر چشمگیری بر صنعت ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک‌چین داشته باشند.

رون کریستنسن از ابتدا با هدف ساختن یک سیستم مالی باز و شفاف که قادر به مقاومت در برابر نوسانات بازار باشد، MakerDAO را طراحی کرد. او و تیمش توانستند این هدف را با ایجاد یک استیبل کوین که توسط دارایی‌های دیجیتالی تضمین می‌شود، محقق سازند. با این حال، باید توجه داشت که هرچند رون کریستنسن به عنوان بنیان‌گذار اصلی شناخته می‌شود، توسعه و موفقیت MakerDAO نتیجه تلاش‌های مشترک تیمی از توسعه‌دهندگان، محققان و افراد حمایت‌کننده در جامعه بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال بوده است. این پروژه یک مثال بارز از چگونگی همکاری جوامع غیرمتمرکز برای ایجاد راه‌حل‌های نوآورانه در عرصه مالی است.

توکن MKR چه کاربردهایی دارد؟

توکن (MKR) یک ارز دیجیتال است که در اکوسیستم MakerDAO، یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) بر روی بلاک‌چین اتریوم، نقش مهمی ایفا می‌کند. این سیستم از استیبل کوین DAI به عنوان واحد پولی استفاده می‌کند که به دلار آمریکا متصل است و قصد دارد ارزش ثابتی را در برابر دلار حفظ کند. کاربردهای اصلی در اکوسیستم MakerDAO به شرح زیر است.

۱. حق رأی

دارندگان میکر قادر به رأی دادن در مورد تغییرات مهم در پروتکل MakerDAO هستند. آن‌ها در تغییرات نرخ بهره و سایر تصمیماتی که بر عملکرد سیستم تأثیر می‌گذارند، نقش دارند.

۲. سیستم جبران خسارت

در صورتی که سیستم با کسری مواجه شود، توکن‌های MKR می‌توانند برای جبران خسارت ایجاد شده استفاده شوند. این کار از طریق فرآیندی به نام “مکانیسم جبران خسارت” انجام می‌پذیرد، که در آن توکن‌های میکر جدید ایجاد و به فروش می‌رسند تا بدهی‌ها پوشش داده شوند.

۳. حکومت و مدیریت

دارندگان ارز دیجیتال میکر، قادر به شرکت در تصمیم‌گیری‌های مرتبط با پروتکل MakerDAO، از جمله تنظیم سیاست‌های مالی و تغییرات فنی هستند. این امر به وسیله رأی‌گیری با استفاده از توکن‌های MKR انجام می‌شود، که به دارندگان این توکن قدرت تأثیرگذاری بر مسیر و استراتژی پروتکل می‌دهد.

۴. جلوگیری از نوسانات شدید

از آنجا که MKR در فرآیند جبران خسارت نقش دارد، این سیستم به گونه‌ای طراحی شده است که در صورت بروز بحران‌های مالی، نوسانات شدید قیمت DAI را محدود کند.

ارز دیجیتال میکر چگونه کار می کند؟

MakerDAO با استفاده از مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند بر بستر بلاک‌چین اتریوم کار می‌کند و دو توکن اصلی در این اکوسیستم وجود دارد: MKR و DAI. در اینجا به طور خلاصه توضیح می‌دهیم که چگونه MakerDAO کار می‌کند.

۱. ایجاد DAI

– وثیقه‌گذاری ارزهای رمزنگاری شده: کاربران ارزهای رمزنگاری شده خود را به عنوان وثیقه در یک قرارداد هوشمند ویژه، معروف به “Vault” (گاوصندوق)، قفل می‌کنند.

– ایجاد استیبل کوین DAI: بر اساس ارزش وثیقه قرار داده شده، کاربران می‌توانند تا سقف معینی از DAI را ایجاد کنند. DAI یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا متصل است و هدف آن حفظ ارزش ثابت ۱ به ۱ نسبت به دلار است.

۲. بازپرداخت وام و جبران خسارت

بازپرداخت وام: کاربران برای بازپرداخت وام DAI خود و آزادسازی وثیقه‌هایشان، باید مبلغ وام به علاوه هر گونه بهره (که به عنوان “Stability Fee” شناخته می‌شود) را پرداخت کنند.

جبران خسارت: اگر قیمت وثیقه‌ها کاهش یابد و به زیر حد مشخصی برسد، قراردادهای هوشمند ممکن است وثیقه‌ها را به فروش برسانند تا اطمینان حاصل شود که وام‌ها پوشش داده شده‌اند.

۳. پایداری و نظارت

مکانیزم‌های پایداری: MakerDAO از مکانیزم‌های مختلفی برای حفظ پایداری قیمت DAI استفاده می‌کند.

چگونه می توان در اکوسیستم میکر وام گرفت؟

نحوه صدور وام در اکوسیستم MakerDAO از طریق ایجاد و استفاده از “Vaults” (گاوصندوق‌ها) انجام می‌گیرد. این فرآیند امکان ایجاد استیبل کوین DAI را به عنوان وام در برابر وثیقه ارزهای رمزپایه فراهم می‌کند. در ادامه، مراحل کلیدی نحوه صدور وام در MakerDAO را شرح می‌دهیم.

۱. ایجاد یک Vault

کاربران ابتدا باید یک Vault در پلتفرم MakerDAO ایجاد کنند. Vault یک نوع حساب کاربری اختصاصی است که به کاربر اجازه می‌دهد وثیقه‌های ارز رمزنگاری شده خود را در آن قفل کند.

۲. قرار دادن وثیقه

پس از ایجاد Vault، کاربران می‌توانند ارزهای رمزپایه مورد نظر خود (مانند اتریوم) را به عنوان وثیقه در Vault قرار دهند. میزان DAI که می‌توان ایجاد کرد بر اساس ارزش وثیقه‌ای که قرار داده شده، تعیین می‌شود.

۳. صدور وام (ایجاد DAI)

بر اساس ارزش وثیقه قرار داده شده، کاربران می‌توانند تا یک حد معینی از DAI را ایجاد کنند. این DAI می‌تواند برای مصارف مختلف، از جمله تجارت، سرمایه‌گذاری، یا خرج کردن استفاده شود.

۴. نرخ بهره (Stability Fee)

برای استفاده از وام DAI، کاربران باید یک نرخ بهره موسوم به “Stability Fee” را پرداخت کنند. این نرخ بهره به صورت سالانه محاسبه می‌شود و باید با DAI پرداخت شود.

۵. بازپرداخت وام و آزادسازی وثیقه

کاربران برای بازپرداخت وام و آزادسازی وثیقه‌های خود، باید مقدار DAI برابر با مبلغ وام ایجاد شده به علاوه هر گونه Stability Fee مربوطه را پرداخت کنند. پس از بازپرداخت کامل، وثیقه‌ها آزاد و به کاربر بازگردانده می‌شوند.

۶. مدیریت خطر

در صورت کاهش ارزش وثیقه‌ها به زیر سطح مشخصی (Liquidation Ratio)، Vault ممکن است به صورت خودکار “لیکوئید” شود، به این معنا که بخشی از وثیقه‌ها به فروش می‌رسد تا وام و هزینه‌های مربوطه پوشش داده شوند.

مشکلات پیش روی ارز دیجیتال میکر چیست؟

MakerDAO و توکن‌های آن، با هدف حل چالش‌های مختلف در حوزه مالی غیرمتمرکز (DeFi) و فراتر از آن طراحی شده‌اند. این مشکلات عبارتند از:

۱. نوسانات ارزهای رمزپایه

– بسیاری از ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین و اتریوم دارای نوسانات قیمتی شدید هستند که استفاده از آن‌ها را برای معاملات روزمره و ذخیره ارزش نامطمئن می‌سازد. DAI به عنوان یک استیبل کوین، با هدف حفظ ارزش ثابت نسبت به دلار آمریکا، این مشکل را حل می‌کند.

۲. دسترسی به سیستم‌های مالی

– در بسیاری از مناطق جهان، دسترسی به سیستم‌های مالی سنتی محدود یا غیرممکن است. MakerDAO با فراهم آوردن یک سیستم مالی غیرمتمرکز و باز، به افراد بیشتری امکان دسترسی به خدمات مالی را می‌دهد.

۳. شفافیت و امنیت

– سیستم‌های مالی سنتی گاهی اوقات کمبود شفافیت دارند و می‌توانند تحت تأثیر تصمیمات مدیریتی غیرشفاف قرار گیرند. MakerDAO با استفاده از بلاک‌چین و قراردادهای هوشمند، یک سیستم کاملاً شفاف و امن را ارائه می‌دهد که در آن تمام تراکنش‌ها قابل ردیابی و غیرقابل تغییر هستند.

۴. خودمختاری و کاهش وابستگی به نهادهای مرکزی

– MakerDAO به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی، وام بگیرند، سرمایه‌گذاری کنند و ارزش خود را ذخیره کنند. این کار با کاهش وابستگی به بانک‌ها و سایر نهادهای مالی مرکزی، به افزایش خودمختاری مالی کمک می‌کند.

۵. پایداری و مقاومت در برابر بحران‌های مالی

با ایجاد یک استیبل کوین که توسط دارایی‌های دیجیتال تضمین شده و توسط جامعه مدیریت می‌شود، MakerDAO به دنبال ایجاد یک سیستم مالی پایدارتر است که می‌تواند در برابر بحران‌های مالی مقاومت کند.

کیف پول های مناسب ارز دیجیتال میکر

برای نگهداری و مدیریت توکن‌های MKR و DAI از اکوسیستم MakerDAO، کاربران به کیف پول‌های دیجیتالی نیاز دارند که از ارزهای رمزپایه بر بستر اتریوم پشتیبانی کنند. از آنجایی که هر دوی این توکن‌ها بر اساس استاندارد ERC-20 اتریوم هستند، اکثر کیف پول‌های مبتنی بر اتریوم می‌توانند برای این منظور استفاده شوند. در اینجا چند مثال از کیف پول‌های پرکاربرد برای نگهداری MKR و DAI آورده شده است.

متامسک

– یک افزونه مرورگر است که به عنوان کیف پول اتریوم عمل می‌کند و اجازه می‌دهد کاربران به راحتی با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) تعامل داشته باشند.

لجر نانو اس

– کیف پول‌های سخت‌افزاری Ledger Nano S و X از MKR و DAI پشتیبانی می‌کنند و امکان نگهداری امن ارزهای دیجیتال را فراهم می‌آورند.

ترزور

– یک کیف پول سخت‌افزاری دیگر است که امنیت بالایی را برای نگهداری توکن‌های اتریوم و سایر ارزهای رمزپایه ارائه می‌دهد.

تراست ولت

– یک کیف پول موبایلی است که از توکن‌های متعدد اتریوم و سایر بلاک‌چین‌ها پشتیبانی می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد ارزهای دیجیتال خود را به راحتی مدیریت کنند.

مای اتر ولت

– یک کیف پول وب است که به کاربران اجازه می‌دهد اتریوم و توکن‌های مبتنی بر استاندارد ERC-20 مانند MKR و DAI را نگهداری و مدیریت کنند.

کوین بیس ولت

کیف پول موبایلی از شرکت Coinbase است که از ارزهای رمزپایه مختلف به علاوه توکن‌های ERC-20 و ERC-721 پشتیبانی می‌کند و امکان دسترسی به DApps را فراهم می‌آورد.

این کیف پول‌ها امکانات مختلفی را برای امنیت، دسترسی و تعامل با شبکه اتریوم و اکوسیستم‌های غیرمتمرکز ارائه می‌دهند. انتخاب کیف پول مناسب بستگی به نیازها و ترجیحات شخصی هر کاربر دارد.

ارز دیجیتال میکر را چگونه خریداری کنیم؟

برای خرید ارز دیجیتال میکر، شما می‌توانید از طیف گسترده‌ای از صرافی‌های ارز دیجیتال آنلاین استفاده کنید. این صرافی‌ها به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند: صرافی‌های متمرکز (CEX) و صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX). در ادامه به برخی از محبوب‌ترین پلتفرم‌ها برای خرید MKR اشاره می‌کنیم.

صرافی‌های متمرکز (CEX)

Coinbase: یکی از بزرگترین و معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان که خرید، فروش و نگهداری ارز دیجیتال میکر را ارائه می‌دهد.
Binance: این صرافی یکی از بزرگترین پلتفرم‌های معاملاتی در سطح جهانی است که دسترسی گسترده‌ای به خرید و فروش MKR و سایر ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند.
Kraken: پلتفرمی که خدمات خرید، فروش و مبادله MKR به همراه سایر ارزهای دیجیتال را به کاربران ارائه می‌دهد.
Huobi: یکی دیگر از صرافی‌های بزرگ بین‌المللی که امکان معامله MKR و سایر ارزهای رمزپایه را می‌دهد.

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

Uniswap: یک صرافی غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم که امکان معامله MKR و سایر توکن‌های ERC-20 را فراهم می‌کند بدون اینکه نیاز به ثبت نام یا احراز هویت باشد.
SushiSwap: یکی دیگر از صرافی‌های غیرمتمرکز پرکاربرد که تجارت MKR را به صورت مستقیم و بدون واسطه امکان‌پذیر می‌سازد.
Balancer: یک پلتفرم معاملاتی غیرمتمرکز است که اجازه می‌دهد کاربران به صورت خودکار پورتفولیوی توکن‌های خود را تعادل بخشند، که شامل خرید و فروش MKR نیز می‌شود.