شناخت ارز دیجیتال آوه | چگونه می توان از آوه وام دریافت کرد؟

ارز دیجیتال آوه (AAVE) یک پروتکل مالی غیرمتمرکز دیفای است که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا وام‌های رمزنگاری شده را قرض بگیرند و قرض بدهند. آوه یکی از برجسته‌ترین پروتکل‌ها در حوزه دیفای است و با ارائه‌ی انواع وام‌ها و فرصت‌های سرمایه‌گذاری، تلاش می‌کند تا دسترسی به خدمات مالی را دموکراتیک‌تر کند.

کاربران می‌توانند دارایی‌های رمزنگاری شده خود را به عنوان وثیقه در پلتفرم قرار دهند تا وام دریافت کنند. همچنین آن‌ها می توانند دارایی‌های خود را در استخرهای وام قرار دهند تا به دیگر کاربران وام دهند و در ازای آن بهره دریافت کنند. نرخ بهره بر اساس عرضه و تقاضای هر دارایی در بازار تعیین می‌شود.

تاریخچه ارز دیجیتال آوه

(AAVE) با پروژه‌ای به نام ETHLend آغاز شد که در سال ۲۰۱۷ توسط استانی کولچوف تاسیس شد. ETHLend به عنوان یک پلتفرم دیفای بر روی بلاک چین اتریوم راه‌اندازی شد. هدف آن، ارائه‌ی وام‌های رمزنگاری بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی بود. در سال ۲۰۱۸، به منظور گسترش دامنه‌ی خدمات و بهبود عملکرد پلتفرم، اتلند به آوه تغییر نام داد و با این نام جدید، استراتژی‌های نوآورانه‌ای را برای بهبود دسترسی و انعطاف‌پذیری در بازار قرض‌دهی دیجیتال ارائه داد. این تغییر، نقطه‌ی عطفی در توسعه‌ی پروژه بود و آن را به یکی از پروژه‌های پیشرو در فضای دیفای تبدیل کرد.

این ارز با ارائه‌ی ویژگی‌های جدید و پیشرفته مانند نرخ‌های بهره متغیر و ثابت، وام‌های فلش (Flash Loans) و امکان استیک کردن توکن‌ها، سریعاً به رشد خود ادامه داد. در ژانویه ۲۰۲۰، پروتکل آوه رسماً راه‌اندازی شد و توکن AAVE به عنوان توکن حاکمیتی و بومی پلتفرم معرفی و جایگزین توکن اولیه‌ی LEND شد.

مزایای ارز دیجیتال آوه

ارز دیجیتال (AAVE) و پلتفرم مرتبط با آن، چندین مزیت برجسته را در حوزه‌ی مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

۱. نوآوری در وام‌دهی و وام‌گیری

این پلتفرم امکان قرض دادن و گرفتن با استفاده از نرخ‌های بهره متغیر و ثابت را فراهم می‌آورد. این قابلیت به کاربران اجازه می‌دهد تا بر اساس پیش‌بینی‌های خود از بازار و نیازهای مالی‌شان، انتخاب‌های هوشمندانه‌تری داشته باشند.

۲. وام‌های فلش

یکی از مزایای منحصر به فرد این شبکه، ارائه‌ی وام‌های فلش است که به کاربران امکان می‌دهد وام‌های بزرگی را بدون نیاز به وثیقه دریافت کنند، به شرط آنکه تمام مبلغ وام در یک تراکنش بلاک چینی بازپرداخت شود. این امکان برای اجرای استراتژی‌های معاملاتی پیچیده و بهینه‌سازی دارایی‌ها استفاده می‌شود.

۳. انعطاف‌پذیری در وثایق

 این پروتکل اجازه می‌دهد تا تقریباً هر نوع دارایی دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده شود. این امر دسترسی به وام‌ها را برای تعداد بیشتری از کاربران فراهم می‌آورد و امکان مدیریت ریسک را به آنها می‌دهد.

۴. حاکمیت توزیع‌شده

توکن Aave به دارندگان آن امکان مشارکت در تصمیم‌گیری‌های مربوط به توسعه و بهبود این پلتفرم را می‌دهد. این امر منجر به ایجاد یک سیستم حاکمیتی شفاف و توزیع‌شده می‌شود.

۵. امنیت و شفافیت

به عنوان یک پلتفرم بر پایه‌ی بلاک چین، امنیت بالایی را از طریق قراردادهای هوشمند ارائه می‌دهد و تمام تراکنش‌ها قابل ردیابی و شفاف هستند.

۶. استیکینگ و پاداش‌ها

کاربران می‌توانند با استیک کردن توکن‌های AAVE خود در پلتفرم، پاداش دریافت کنند. این امر منجر به ایجاد یک جریان درآمدی غیرمستقیم می‌شود و همزمان به امنیت و پایداری شبکه کمک می‌کند.

معایب ارز دیجیتال آوه

در حالی که این دارایی مزایای بسیاری را در حوزه‌ی مالی غیرمتمرکز (DeFi) ارائه می‌دهد، مانند هر فناوری دیگری، با معایب و چالش‌هایی نیز همراه است که باید در نظر گرفته شوند.

۱. پیچیدگی فنی

برای کاربران جدید، فهم پلتفرم‌های DeFi مانند آوه می‌تواند چالش‌برانگیز باشد. مکانیزم‌های نرخ بهره، وام‌های فلش، استیکینگ و دیگر ویژگی‌ها ممکن است برای کاربران بی‌تجربه گیج‌کننده باشند.

۲. نوسانات بازار

ارزش توکن‌های مورد استفاده در پلتفرم، از جمله خود AAVE، ممکن است به شدت نوسان داشته باشد. این امر ریسک سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

۳. ریسک نقدینگی

اگر بازار برای یک دارایی خاص دچار کمبود نقدینگی شود، کاربران ممکن است در بازپرداخت وام‌ها یا خارج کردن وثایق خود از پلتفرم با مشکل مواجه شوند.

۴. امنیت و باگ‌های قرارداد هوشمند

با وجود تلاش‌های مستمر برای حفظ امنیت پلتفرم، شبکه‌های مبتنی بر قراردادهای هوشمند همیشه در معرض خطر حملات هکری و باگ‌ها هستند. این موضوع می‌تواند منجر به از دست دادن دارایی‌های کاربران شود.

۵. قانون گذاری های نامشخص

آینده‌ی قانون گذاری‌ها در حوزه‌ی DeFi هنوز کاملاً مشخص نیست. تغییرات ناگهانی در قوانین می‌تواند تأثیرات قابل توجهی بر عملکرد یا دسترسی به پلتفرم‌هایی مانند آوه داشته باشد.

۶. وابستگی به اتریوم

از آنجایی که این دارایی دیجیتال بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود، مشکلات مربوط به مقیاس‌پذیری، هزینه‌های تراکنش بالا و کندی شبکه در دوره‌های شلوغی می‌تواند بر تجربه‌ی کاربران تأثیر بگذارد.

آیا ارز دیجیتال آوه استخراج می شود؟

خیر، این دارایی دیجیتال از طریق فرآیند استخراج مانند بیت کوین یا اتریوم تولید نمی‌شود. AAVE بر پایه‌ی مکانیزم اجماع اثبات سهام (Proof of Stake) و مدل‌های اقتصادی دیگری که بر تعاملات داخل این پلتفرم استوار هستند، عمل می‌کند. توکن AAVE از ابتدا با مقدار مشخصی عرضه شده است و به جای استخراج، از طریق فرآیندهایی مانند فروش عمومی (ICO) یا دیگر روش‌های توزیع به بازار عرضه شده‌اند.

به جای استخراج، توکن‌های AAVE می‌توانند از طریق روش‌هایی مانند استیکینگ به دست آیند. جایی که کاربران توکن‌های خود را در قراردادهای هوشمند پروتکل قفل می‌کنند تا به امنیت شبکه کمک کرده و در ازای آن پاداش دریافت کنند. این روش‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به سخت‌افزار استخراج گران قیمت و مصرف بالای انرژی، درآمد کسب کنند.

وام فلش چیست؟

وام‌های فلش (Flash Loans) یکی از ویژگی‌های نوآورانه و منحصر به فرد در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) هستند که برای اولین بار توسط آوه معرفی شدند. این نوع وام امکان اخذ وام بزرگی را بدون نیاز به وثیقه فراهم می‌آورد، به شرط آنکه کل مبلغ وام به همراه هزینه‌های مربوطه در یک تراکنش بلاک چینی بازپرداخت شود. این بدین معناست که وام‌گیرنده باید بتواند وام را در عرض چند ثانیه (قبل از پایان تراکنش) بازپرداخت کند.

چگونگی کارکرد وام‌های فلش

۱. بدون نیاز به وثیقه: به جای ارائه وثیقه، وام‌های فلش به کاربران اجازه می‌دهند برای مدت بسیار کوتاهی (یک تراکنش بلاک چین) وام دریافت کنند.

۲. بازپرداخت در یک تراکنش: کل مبلغ وام به همراه هزینه‌های مربوطه باید در همان تراکنش بلاک چین بازپرداخت شود. اگر وام بازپرداخت نشود، تراکنش رد می‌شود و انگار که هرگز اتفاق نیفتاده است.

۳. استفاده برای معاملات مالی پیچیده: وام‌های فلش می‌توانند برای انجام معاملات پیچیده و سودآور مانند اصلاح نقدینگی، اربیتراژ یا پوشش دهی موقعیت‌های معاملاتی استفاده شوند.

مزایای وام‌های فلش

• دسترسی آنی به نقدینگی بدون وثیقه: امکان وام‌گیری بزرگ بدون نیاز به قرار دادن دارایی به عنوان وثیقه.
• فرصت‌های اربیتراژ: امکان استفاده از تفاوت قیمت‌ها در بازارهای مختلف برای کسب سود.
• بدون ریسک پیش‌فرض: از آنجا که وام باید در همان تراکنش بازپرداخت شود، ریسک اعتباری برای وام‌دهنده وجود ندارد.

چالش‌ها و محدودیت‌های وام‌های فلش

• پیچیدگی فنی: استفاده موثر از وام‌های فلش نیاز به درک عمیقی از بازارهای مالی و برنامه‌نویسی قراردادها دارد.

aToken در پروتکل آوه چیست؟

aToken‌ها نماینده‌ی یکی از ویژگی‌های کلیدی و نوآورانه در پلتفرم مالی غیرمتمرکز آوه هستند. زمانی که کاربران دارایی‌های خود را در این پلتفرم به عنوان وام قرض می‌دهند یا وثیقه می‌گذارند، به جای آن aToken دریافت می‌کنند. این توکن‌ها به طور خودکار بهره‌ای را که از قرض دادن دارایی‌ها حاصل می‌شود، در خود جمع‌آوری می‌کنند.

ویژگی‌های اصلی aToken

سود مرکب خودکار: aToken‌ها سودهای حاصل از قرض دادن دارایی‌ها را به صورت مرکب و به طور خودکار به کاربران اضافه می‌کنند. این بدین معناست که میزان aToken‌های در اختیار یک کاربر، به طور پیوسته با گذشت زمان افزایش می‌یابد که نشان‌دهنده‌ی سود انباشته شده است.

قابلیت مبادله: کاربران می‌توانند aToken‌های خود را در بازارها و پلتفرم‌های دیگر معامله کنند. این امکان، انعطاف‌پذیری بیشتری را به کاربران می‌دهد و بازار جدیدی برای سودآوری و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کند.

شفافیت و امنیت: مانند سایر توکن‌های مبتنی بر بلاک چین، aToken‌ها از شفافیت و امنیت بالایی برخوردار هستند. تراکنش‌ها و بالانس‌های مربوط به aToken‌ها قابل ردیابی و تایید عمومی هستند.

دسترسی آسان به سود: با داشتن aToken، کاربران به راحتی می‌توانند سود حاصل از وام‌دهی دارایی‌های خود را مشاهده و استفاده کنند. این فرآیند نیازی به اقدامات پیچیده یا مداخله‌ی دستی ندارد.

نحوه خرید ارز دیجیتال آوه

خرید این دارایی دیجیتال مشابه با خرید سایر ارزهای دیجیتال است و معمولاً از طریق صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال انجام می‌شود. در اینجا مراحل کلی برای خرید AAVE آورده شده است.

۱انتخاب صرافی

اولین قدم، انتخاب یک صرافی معتبر ارز دیجیتال است که این ارز را لیست کرده باشد. بسیاری از صرافی‌های بزرگ و معتبر بین‌المللی مانند, کوین بیس، بایننس و کراکن این توکن را برای معامله در دسترس قرار داده‌اند.

۲. ایجاد حساب

پس از انتخاب صرافی، باید در آن حساب کاربری ایجاد کنید. این فرآیند معمولاً شامل ارائه اطلاعات شخصی و انجام فرآیند تایید هویت (KYC) است.

۳. واریز وجه

پس از تایید حساب، شما نیاز دارید که وجهی را به حساب خود در صرافی واریز کنید. این می‌تواند از طریق انتقال بانکی، کارت اعتباری یا حتی با استفاده از سایر ارزهای دیجیتال صورت پذیرد.

۴. خرید ارز دیجیتال آوه

با داشتن وجه در حساب خود، می‌توانید به بخش خرید/فروش صرافی بروید و AAVE را انتخاب کنید. سپس، تعیین کنید چه مقدار از این دارایی می‌خواهید. در نهایت سفارش خود را ثبت کنید.

۵. انتقال به کیف پول

پس از خرید، بهتر است AAVE خریداری شده را به یک کیف پول امن که کنترل کاملی بر روی کلیدهای خصوصی آن دارید منتقل کنید. این امر امنیت دارایی‌های شما را افزایش می‌دهد.

در طول فرآیند خرید، مهم است که در مورد کارمزدهای معاملاتی، نرخ تبدیل و سایر هزینه‌های احتمالی آگاه باشید. همچنین، توصیه می‌شود که در مورد نوسانات بازار و ریسک‌های مربوط به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال تحقیق کنید و همیشه در حد توان مالی خود سرمایه‌گذاری کنید.

ارز دیجیتال آوه را از کدام صرافی ها می توان خرید؟

این ارز به دلیل محبوبیت و نقش مهمی که در اکوسیستم دیفای بازی می‌کند، در بسیاری از صرافی‌های رمزنگاری برتر و معتبر جهانی لیست شده است. در اینجا به برخی از صرافی‌های برجسته‌ای اشاره می‌کنیم که از این دارایی پشتیبانی می‌کنند.

۱.بایننس: یکی از بزرگ‌ترین و معروف‌ترین صرافی‌های رمزنگاری در جهان که انواع گسترده‌ای از ارزها از جمله AAVE را ارائه می‌دهد.

۲.کوین بیس: به عنوان یکی از کاربردی‌ترین و محبوب‌ترین صرافی‌های رمزنگاری در ایالات متحده و سایر نقاط جهان، AAVE را برای معامله و نگهداری پشتیبانی می‌کند.

۳.کراکن: این صرافی که برای امنیت بالا و پشتیبانی از انواع متعددی از ارزهای فیات و دیجیتال شناخته شده است، AAVE را لیست کرده است.

۴. هوبی: یکی دیگر از صرافی‌های بزرگ و بین‌المللی است که طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال از جمله AAVE را برای معامله ارائه می‌دهد.

۵. OKEx: به عنوان یکی از پلتفرم‌های پیشرو در صنعت ارزهای دیجیتال، انواع مختلفی از جفت معاملاتی شامل AAVE ارائه می‌دهد.

آینده ارز دیجیتال آوه

آینده‌ی این دارایی، به عوامل متعددی بستگی دارد. در حالی که پیش‌بینی دقیق آینده دشوار است، می‌توان برخی از جنبه‌های کلیدی را که ممکن است بر آینده‌ی این ارز تأثیر بگذارند، بررسی کرد.

نوآوری‌های مداوم

این ارز به دلیل نوآوری‌های مستمر در حوزه‌ی DeFi از جمله ارائه‌ی وام‌های فلش و aToken‌ها شناخته شده است. تداوم در نوآوری و بهبود پلتفرم می‌تواند به جذب کاربران بیشتر و افزایش استفاده از این پلتفرم کمک کند.

پذیرش و همکاری‌های استراتژیک

همکاری با سایر پلتفرم‌ها و پروژه‌های DeFi و همچنین توسعه‌ی اکوسیستم‌هایی که AAVE را به عنوان وثیقه یا واحد مبادله قبول دارند، می‌تواند به افزایش پذیرش و ارزش آن کمک کند.

قوانین و مقررات

قوانین دولت‌ها در مورد ارزهای دیجیتال و پلتفرم‌های DeFi می‌توانند تأثیر قابل توجهی بر آوه داشته باشند. مقررات سخت‌گیرانه ممکن است به عنوان یک مانع عمل کنند، در حالی که قانون گذاری های مثبت می‌تواند به رشد و پذیرش بیشتر کمک کند.

رقابت ارز دیجیتال آوه در حوزه‌ی دیفای

فضای DeFi به سرعت در حال توسعه است و آوه با رقبای دیگری برای جذب سرمایه و کاربران رقابت می‌کند. توانایی این پلتفرم در نوآوری و ارائه‌ی خدمات منحصر به فرد می‌تواند در موفقیت آن در این رقابت تعیین‌کننده باشد.

پیشرفت‌های فناوری

توسعه‌ی فناوری‌های بلاک چین، از جمله بهبود مقیاس‌پذیری و کاهش هزینه‌های تراکنش، می‌تواند به افزایش کاربرد و کارایی این ارز کمک کند.