استیبل کوین یا Stablecoin یک نوع ارز رمزنگاری شده است که برای ایجاد استحکام و پایداری در بازارهای رمزارزی طراحی شده است. این ارزها به صورت معمول ارتباطی مستقیم با پول‌های معتبر و پایدار مانند دلار آمریکا یا یورو دارند. بررسی اخبار استیبل کوین از اهمیت زیادی برخوردار است زیرا به عنوان یک ابزار تجارت الکترونیکی و معاملات روزمره در دنیای رمزارزها بسیار مفید هستند و با تضمین قیمت پایدار، ارزش ذخیره سازی در بازارهای رمزارزی را بهبود می بخشند. همچنین آنها به دلیل ارتباط مستقیم با پول‌های معتبر و پایدار، اعتماد بیشتری را برای کاربران و سرمایه گذاران فراهم می کنند.
انواع استیبل کوین
در ادامه به بررسی انواع این رمز ارز پایدار می‌پردازیم.
استیبل کوین مستقیم (Direct Stablecoin)
این نوع دارایی مستقیماً با ارزهای معمولی مرتبط هستند و قیمت آنها به صورت مستقیم توسط تغییرات قیمت ارزهای معمولی تعیین می‌شود. به عنوان مثال، توکن Tether (USDT) به دلار آمریکا مرتبط است و قیمت آن همواره برابر با یک دلار است.
استیبل کوین دارای تضمینات (Collateralized Stablecoin)
این نوع دارایی قیمت ثابت خود را با استفاده از تضمینات مالی مانند طلا یا ارزهای دیجیتال دیگر حفظ می‌کنند. برای مثال، توکن DAI که با استفاده از تضمینات ارزهای دیجیتال دیگر مثل بیت کوین و اتریوم قیمت ثابت خود را حفظ می‌کند.
اسیبل کوین بدون تضمینات (Non-Collateralized Stablecoin)
در این نوع ارزها، قیمت ثابت توسط الگوریتم‌های خاصی که بر اساس عرضه و تقاضا کار می‌کنند، تعیین می‌شود. برای مثال، توکن Basis که با استفاده از الگوریتم‌های هوش مصنوعی قیمت ثابت خود را حفظ می‌کند.
استیبل کوین با نیمه‌تضمینات (Semi-Collateralized Stablecoin)
این نوع رمز ارز باثبات همزمان از تضمینات معمولی و الگوریتم‌های خاصی برای تعیین قیمت استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، توکن Reserve Rights (RSR) که از تضمینات مالی و الگوریتم‌های هوش مصنوعی برای حفظ قیمت استفاده می‌کند.
مزایای استیبل کوین
اصلی ترین مزایای ارز دیجیتال پایدار در ادامه معرفی شده اند.
پایداری قیمت
یکی از بزرگ‌ترین مزایای ارز دیجیتال باثبات این است که ارزش آنها ثابت است و نوسانات قیمتی کمتری نسبت به رمزارزهای دیگر دارند. این به کاربران اجازه می دهد تا بدون نگرانی از تغییرات قیمت، از این ارزها برای معاملات و تجارت استفاده کنند.
سرعت و کارایی
معاملات با ارز دیجیتال باثبات با سرعت بسیار بالا و بدون هزینه انجام می شوند. این به کاربران امکان می دهد تا به راحتی و با سرعت بیشتری معاملات خود را انجام دهند.
حفظ حریم خصوصی
در برخی از این ارزها، تراکنش ها به صورت کاملاً ناشناس انجام می شود و اطلاعات شخصی کاربران محافظت می شود. این مسئله می تواند به افزایش امنیت و حفظ حریم خصوصی کاربران کمک کند.
معایب استیبل کوین
ارزهای دیجیتال باثبات به منظور فراهم کردن یک واحد پولی استاندارد و پایدار برای تجارت و مبادلات در دنیای رمزارزها ایجاد شده‌اند که اگرچه فوایدی دارند اما چالش هایی را با خود به همراه دارند.
کنترل مرکزی
بسیاری از رمزارزهای پایدار توسط شرکت ها یا سازمان های مرکزی ایجاد و کنترل می شوند. این مسئله می تواند به معنی از دست دادن امنیت و حریم خصوصی کاربران باشد، زیرا این شرکت ها قادر خواهند بود بر اطلاعات و تراکنش های کاربران نظارت داشته باشند.
ریسک منظم کنترل
استفاده از این نوع رمزارزها به معنی اعتماد به شرکت یا سازمان کنترل کننده است. اگر این شرکت یا سازمان مورد حمله قرار گیرد، ریسک از دست دادن ارزش این رمزارزهای پایدار وجود دارد.
محدودیت های قانونی
بسیاری از کشورها هنوز قوانین و مقررات واضحی درباره ارز دیجیتال باثبات ندارند و این می تواند به مشکلات حقوقی و مالی برای کاربران منجر شود.
کاربرد استیبل کوین
استفاده از این ارزها در حوزه های مختلف صنعت مالی و تجارت به دلایل زیر مورد توجه قرار می گیرد.
استفاده به عنوان یک واحد تبادل
رمزارز پایدار به عنوان یک واحد تبادل استفاده می شود تا معاملات مالی را بین افراد و شرکت ها سهولت بخشد. به دلیل استحکام ارزش این ارزها، افراد می‌توانند به راحتی ارزش رمزارز خود را در معاملات روزمره بدون نگرانی از نوسانات بازار حفظ کنند.
حفاظت در برابر تورم
رمزارزهای پایدار به عنوان یک وسیله حفاظت در برابر تورم استفاده می شوند. به عنوان مثال، در کشورهایی که با تورم بالا روبرو هستند، افراد می توانند ارزش پول خود را در این ارزها نگه دارند تا از، از دست دادن ارزش پول خود جلوگیری کنند.
انتقال پول به سرعت
استفاده از این دسته ارز دیجیتال می تواند انتقال پول را سریع‌تر و ارزان‌تر کند. در حال حاضر، انتقال پول‌ها بین کشورها معمولاً با هزینه های زیاد و زمان طولانی همراه است. با استفاده از رمزارزهای پایدار، افراد می توانند به راحتی پول را به هر کجا که بخواهند به سرعت و با کمترین هزینه انتقال دهند.
استفاده در قراردادهای هوشمند
ارز دیجیتال باثبات می تواند در قراردادهای هوشمند بلاک چین استفاده شود. این به معنی این است که می تواند به عنوان یک واحد معاملاتی و برای اجرای شرایط قرارداد توسط بلاک چین استفاده شود. در نهایت باید اشاره کرد استفاده از این نوع ارز دیجیتال در حوزه مالی و تجارت به دلیل استحکام ارزش و قابلیت تبدیل به ارزهای سنتی، سرعت و کارایی در انتقال پول و استفاده در قراردادهای هوشمند بلاک چین، اهمیت زیادی دارد. با توجه به رشد روز افزون رمزارزها و تکنولوژی بلاک چین، این ارزهای دیجیتال می توانند نقش مهمی در آینده مالی و تجارت ایفا کنند.
نحوه کار استیبل کوین
نحوه کار ارزهای دیجیتال باثبات معمولاً بر اساس یکی از سه روش زیر است:
استفاده از پشتوانه‌های مالی
در این روش، ارز دیجیتال پایدار با ارتباط مستقیم با یک منبع استوار مانند ارزهای ملی یا فیات مانند دلار آمریکا، ارزش خود را حفظ می‌کند. به عنوان مثال، تعدادی استیبل کوین معادل ارز دلار آمریکا را در بلاک چین قرار می‌دهند و هر زمان که یک فرد این دارایی را خریداری می‌کند، معادل آن ارز، دلار آمریکا را نیز در یک حساب بانکی مجزا نگهداری می‌کنند. این روش به رمزارزهای پایدار امکان می‌دهد تا ارزش ثابت خود را حفظ کرده و از نوسانات بازار جلوگیری کند.
استفاده از الگوریتم‌های هوشمند
در این روش، ارز دیجیتال با استفاده از الگوریتم‌های هوشمند در بستر بلاک چین، تغییرات قیمت را پیش‌بینی می‌کند و بر اساس آن اقداماتی را انجام می‌دهد تا ارزش خود را استوار نگه دارد. به عنوان مثال، اگر قیمت این دارایی از مقداری مشخص (مثلاً ۱ دلار) بیشتر شود، الگوریتم می‌تواند توکن‌های اضافی را در بازار عرضه کند تا قیمت را کاهش دهد و برعکس، اگر قیمت کاهش یابد، توکن‌های جدیدی را خریداری کند تا قیمت را افزایش دهد.
استفاده از منابع دیجیتال
در این روش، ارز باثبات به عنوان واحد پولی استفاده می‌شود که ارزش آن به صورت مستقیم با یک دارایی دیجیتال مانند طلا یا نفت مرتبط است. به عنوان مثال، یک استیبل کوین معادل یک گرم طلا را دارد و هر زمان که قیمت طلا تغییر می‌کند، ارزش این دارایی نیز طبق یک الگوریتم مشخص تغییر می‌کند.
با وجود اینکه به نظر می‌رسد این دسته از رمزارزها یک جایگزین مناسب برای ارزهای سنتی باشند، هنوز هم برخی چالش‌ها و مسائل امنیتی و قانونی وجود دارد که باید مورد توجه قرار گیرند. همچنین، نحوه تنظیم و نظارت بر این ارزها نیز در حال بحث و بررسی است تا اطمینان حاصل شود که ارزش خود را در طولانی مدت حفظ کنند و به عنوان یک ابزار مالی قابل اعتماد عمل کنند.
معروف ترین استیبل کوین ها
معروف ترین ارزهای پایدار، تنها بخش کوچکی از دارایی های موجود در بازار هستند. با توجه به رشد روزافزون تجارت الکترونیکی و استفاده از ارزهای دیجیتال، این دسته از دارایی ها در آینده می‌توانند نقش مهمی در تسهیل معاملات ارزی داشته باشند. برخی از معروف ترین این ارز ها را در ادامه معرفی کرده ایم.
- Tether (USDT): Tether به دلار آمریکا مرتبط است. هر واحد از Tether به معادل یک دلار آمریکا قیمت‌گذاری می‌شود.
- USD Coin: نیز به دلار آمریکا مرتبط است و هدف آن ایجاد یک ارز دیجیتال قابل اعتماد برای تجارت الکترونیکی است.
- Dai: به دلار آمریکا مرتبط است و توسط سازمان MakerDAO صادر می‌شود.
- TrueUSD: نیز به دلار آمریکا مرتبط است و توسط شرکت TrustToken صادر می‌شود.
- Paxos Standard: نیز به دلار آمریکا مرتبط است و توسط شرکت Paxos صادر می‌شود.
- Binance USD: نیز به دلار آمریکا مرتبط است و توسط صرافی بایننس صادر می‌شود.
- Gemini Dollar: نیز به دلار آمریکا مرتبط است و توسط صرافی Gemini صادر می‌شود.
- Stasis Euro: یک رمزارز باثبات بر پایه یورو است.
- Terra: به دلار آمریکا مرتبط است و توسط شبکه بلاک چین Terra صادر می‌شود.
- Ampleforth: به سبدی از دارایی‌های مختلف مرتبط است و هدف آن حفظ قدرت خرید در طول زمان است.
بهترین استیبل کوین برای معامله
با توجه به اینکه ارزهای پایدار قابلیت استفاده در معاملات را دارند و قیمت آنها پایدار است، بسیاری از تجار و سرمایه‌گذاران در دنیای کریپتوکارنسی به دنبال بهترین دارایی با ثبات برای معامله هستند. اما انتخاب دارایی باثبات مناسب برای معامله بستگی به چندین عامل دارد که در ادامه به بررسی آنها می‌پردازیم.
پشتوانه
یک دارایی باثبات باید دارای پشتوانه مناسب باشد. این به این معنی است که باید به یک منبع خارجی مرتبط شود که قابلیت تضمین ارزش آن را داشته باشد. منابعی مانند دلار آمریکا، طلا یا سایر ارزهای معتبر می‌توانند به عنوان پشتوانه استفاده شوند.
شفافیت
یک ارز دیجیتال پایدار باید دارای سیستم شفافیت قوی باشد. این به این معنی است که تمامی اطلاعات مرتبط با پشتوانه، تامین ارزش و تامین جریان نقدینگی باید به صورت عمومی در دسترس باشد. این می‌تواند با استفاده از تکنولوژی بلاک چین و قراردادهای هوشمند انجام شود.
قابلیت انتقال و معامله
ارز باثبات باید برای انتقال و معامله آسان باشد. باید قابلیت انتقال سریع و ارزان را داشته باشد و همچنین بتواند در صرافی‌های معتبر و پلتفرم‌های معامله دیجیتال قابل معامله باشد.
امنیت
یک دارایی پایدار باید دارای سیستم امنیتی قوی باشد تا از تقلب و تغییرات ناخواسته در ارزش آن جلوگیری شود. باید از تکنولوژی رمزنگاری قوی و سیستم‌های امنیتی پیشرفته استفاده شود.
قابلیت کیفیت سنجی
ارز دیجیتال پایدار باید دارای سیستمی برای کیفیت سنجی و تأیید ارزش خود باشد. باید از روش‌هایی مانند بررسی سوابق تراکنش‌ها، بررسی صندوق‌های ارزش ثابت و استفاده از روش‌های ارزش‌گذاری خارجی استفاده شود.
با توجه به این عوامل، تعدادی از بهترین رمزارزهای باثبات برای معامله عبارتند از:
- Tether (USDT): یکی از معروف‌ترین ارزهای دیجیتال پایدار است که به دلار آمریکا مرتبط می‌شود. این دارایی در صرافی‌های معتبری مانند Binance و Coinbase قابل معامله است.
- USD Coin: یک دارایی محبوب است که به دلار آمریکا مرتبط می‌شود. این دارایی نیز در صرافی‌های معتبر قابل معامله است.
- (DAI) Dai: یک دارایی متفاوت است که به دلار آمریکا مرتبط نیست، بلکه به سبدی از ارزهای دیجیتال مرتبط است. این دارایی در بلاک چین اتریوم ساخته شده است و در صرافی‌های معروفی مانند Binance قابل معامله است.
در انتخاب بهترین ارز دیجیتال پایدار برای معامله، توصیه می‌شود تحقیق کافی انجام داده و بازار را به دقت بررسی کنید تا انتخابی متناسب با نیازهای خود داشته باشید. به طور کلی، این رمزارزها به عنوان جایگزینی برای ارزهای معمولی در دنیای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند. با توجه به قیمت ثابت آنها، این ارزها به عنوان یک واحد حسابداری و ابزار تجارتی مطمئن و پایدار در بازارهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند. با این حال، قبل از استفاده از رمزارزهای پایدار، بهتر است تحقیقات کافی درباره شرکت یا سازمان کنترل کننده و قوانین مربوطه انجام داده شود تا از امنیت و قانونی بودن آنها اطمینان حاصل شود.
