مقابله ارز ایوتا با قوانین ضد پولشویی

در فوریه ۲۰۲۴، پولشویی AML به همراه بنیاد IOTA، walt.id، SPYCE.5 و Bloom Labs به یک ائتلاف پیوست، تا اطمینان حاصل شود که CASPها و کیف‌های میزبان خودشیفته با مقررات اتحادیه اروپا سازگار هستند.

یکی از بزرگترین چالش‌هایی که شرکت‌های فعال در بخش رمزارزها با آن مواجه هستند، رسیدگی به مقررات مرتبط با قوانین ضد پولشویی (AML) است. تجزیه و تحلیل روزنامه Financial Times نشان می‌دهد که شرکت‌های رمزارز دیجیتال جریمه‌های سنگینی به مجموع ۵.۸ میلیارد دلار پرداخت کرده‌اند. که به دلیل تخلفات مختلفی از جمله عدم انطباق با پروتکل‌های پیشگیری از پولشویی و تحریم‌ها و دیگر مقررات مالی است.

بخش قابل توجهی از مجموع جریمه ها ۵.۸ میلیارد دلاری به دلیل تحمیل عمدی بر روی صرافی رمزارز بایننس به وجود آمده است.

در این زمینه، دادستان عمومی Merrick B. Garland اظهار داشت:

“بایننس به عنوان بزرگترین صرافی رمزارز جهان به دلیل جریمه هایی که انجام داده، به شهرت رسیده است. و با استفاده از فناوری جدید برای نقض قانون، شما را به معترض تبدیل نمی‌کند، بلکه شما را به جنایتکار تبدیل می‌کند”.

در سال ۲۰۲۳، شرکت‌های رمزارز با ۱۱ جریمه مواجه شدند، که نشانه افزایش قابل توجهی نسبت به میانگین دو جریمه در سال در طول پنج سال گذشته بود. به طور مشابه، شرکت‌هایی که پرداخت جریمه را انجام دادند، جرایم قابل توجهی را تجربه کردند که مجموع آن‌ها به ۲۷ جریمه رسید، در حالی که میانگین آن‌ها از سال ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۲ پنج جریمه در سال بود. بیشتر جریمه‌های تحمیل شده، به شرکت‌های فینتک بود.

سال ۲۰۲۴ می‌تواند یک سال مهم در مقررات رمزارزها باشد.

آغاز سال ۲۰۲۴ گام‌های مثبتی در مقررات رمز ارزها را به همراه داشت، به ویژه با گسترش راهنمایی های اتحادیه بانک‌های اروپا (EBA) در مبارزه با پولشویی و حمایت از تروریسم به ارائه دهندگان خدمات دارایی رمزارزی.

شورای اروپا و پارلمان اروپا به توافق موقت در رابطه با ایجاد مقام مبارزه با پولشویی (AML) دست یافتند. این مقام جدید اروپایی مسئول نظارت بر مبارزه با پولشویی و مالیات بر تروریسم خواهد بود.